首页 专栏 文章内容

模仿字迹贷款,网上热卖欠条……这些借贷套路你知道多少?

作者: 来源:独角金融 发布时间:2020-07-29 浏览:1144

切实提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉。


作者:杨谭

来源:独角金融

 

近日,民间借贷利率调整的消息受到广泛关注,法律允许的利率上限将大幅降低。


同时,诸如“冒名签字贷款”“买卖欠条”“套路贷”“虚假贷”等借贷乱象也扰乱了市场,引发了人们对法律加大力度规范市场的期望。



1

靠模仿字迹竟拿到1200万元贷款?

 

近日,一起模仿签字,骗取贷款的事件出现在了银行里,涉事贷款金额达到1200万。


7月26日,四川程女士在个人新浪微博上发布了一则《情况说明书》和《异议申请书》,表示她在查询个人征信时,意外发现有两笔不知情的贷款,发生在2011年和2012年。据悉,两笔贷款金额均为600万元,合计1200万元,疑似存在他人模仿签字骗取贷款的情况。

 

来源:申请人新浪微博

 

据《申请书》显示,程女士因征信需要,在银行流水清单上发现自己在银行有两笔600万元贷款,但程女士表示从未到该银行办理过这两笔贷款业务,并立即向该银行调取了两份贷款合同复印件。

 

其中,第一份《个人借款合同》签订日期为2011年12月22日,贷款期限为2011年11月22日起至2012年11月21日止;第二份《个人合同》签订日期为2012年11月19日,贷款期限为2012年11月20日起至2013年11月20日止。

 

经程女士本人笔记对比后发现,贷款合同上签有程女士名字的字样不是其本人签署。同时,程女士也表示从未委托过他人去该银行办理过贷款业务。

 

7月13日,程女士提出异议申请,并要求银行方面作出相关回复。对此,该银行相关人员表示正在核实。



2

拆迁款流入民间借贷,有人借钱给银行

 

据《中国经济周刊》此前报道,某银行离职员工陈某和几位合伙人共同成立了一家“**房产公司”,但公司主营的是撮合房产抵押的民间借贷业务。据陈某表示,有的客户征信不太好,很难从银行获得贷款,于是选择来做房抵贷。值得注意的是,由于这是民间借贷,(撮合)公司不管客户资金用途,因而有客户拿房抵贷的钱去炒股。

 

同时,报道中还提到了千万拆迁款进入民间借贷领域的情况。一位从业人员为长三角某知名民间借贷公司撮合了一笔贷款,在对接中,资金方出资1000万元,以房抵贷的形式出借给客户,借款期限5年,年化利率12%。但由于业务员故意隐瞒了客户使用高利贷的情况,导致出资方500万利息收不回来。

 

另外,《21世纪经济报道》还报道了一起个人借钱给十余家银行的事情,由于银行方面出现违约,出借人及关联方先后起诉了上述银行。据统计,自2015年起,与该事件相关的案件数量达到40多件,总涉案标的本金约7亿元。

 


3

欠条打折出售,代理清欠拿高额提成

 

据央视财经频道报道,在部分二手交易平台上输入“欠条”会出现各种“借款转让”“债权转让”的条目,甚至有“讨债艰难,10万元的欠条6折转让”的出售信息。

 

同时,平台上还有一些帮助清欠的代理业务。据清欠公司相关人员向央视记者表示:“15万元的本(金),(会说成)十七万、十八万,然后按照30%去算。”

 

并且,清欠公司为了使代理收欠业务合理合法,他们会出一份非诉讼委托代理合同,约定乙方将代理甲方向债务方追索欠款,代为向相关法院申请执行,代为签署相关法律文件,协助甲方领取标的物及款项。

 

据清欠公司人员表示:“正常1万元一年,(利息)不超过2400元,这是国家允许的(范围)。”对此,有律师表示,虽然债权转让是合法的,但对于买方来说,存在着很大的潜在风险。


来源:央视财经

 

对此借贷乱象,最高法曾在关于修改《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》中关于借款利息规定的建议的回复中表示,要求人民法院在审判实践中严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为,切实提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉,加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别,发现涉嫌违法犯罪线索、材料的,要及时依法处理。

 

那么,关于贷款套路,民间借贷乱象等相关事情,你有什么想说的呢?欢迎将你的想法留言!


往期回顾

善林金融集资诈骗案|游戏也贷款|又一互联网巨头进军网贷|央视曝光50款窃私软件|钱眼金融实控人被抓|网贷账户销新骗局|道口贷回应项目逾期| 昆仑健康5家违规股东 |酒鬼酒亿元存款被盗|又一个P2P巨头倒下|百亿质押假黄金|蚂蚁金服更名 

版权声明:本文为独角金融原创作品,转载或引用须获得授权,并注明来源及作者!未经允许擅自转载或引用本文内容,独角金融将依法追究侵权责任。

*版权说明: 感谢每一位作者的辛苦创作与付出,“客一客”均已备注文章作者及来源。本网转载目的在于更好地服务读者、传递行业信息。文章仅代表作者个人观点。如因作品内容、版权及其它问题需同本网联系的,请发送消息至 “客一客(keyikeit)”公众号后台,非常感谢!
0
写文章不易,给个赞鼓励
独角金融
已关注
+ 关注

这家伙很懒,什么都没留下,完善个人专栏简介,有利于更好的传播。

评论
都读到这里了,给个评论呗~
0/1000
发布评论

相关产品推荐

财富专享系列理财产品16

深农商

5.08%

预期收益

364

投资天数

1

起购金额

财富专享系列理财产品15

深农商

5.08%

预期收益

364

投资天数

1

起购金额

财富专享系列理财产品14

深农商

5.00%

预期收益

365

投资天数

1

起购金额

独角金融
+ 关注
已关注

这家伙很懒,什么都没留下,完善个人专栏简介,有利于更好的传播。

专栏主页

专栏推荐更多

客速融

客一客旗下金融信息撮合平台,帮助各大中小微企业及个人,解...

探险物语

坚持做客观科普,吸引三观类似的客户

新竹理财

投资理财不该是让人烦扰的事。 这里是客观专业的理财咨询辅...

华盛证券

新浪集团旗下港美股互联网券商,为您提供新鲜及时、专业权威...

立正事务所

立得正,行得远。以客户的需求为导向,结合专业知识与良好服...

亚娜财吧

银行从业10年+,擅长财富管理咨询、方案定制、产品评测、...

金融直女聊理财贷款

金融的本质是专业、中立和责任,有幸有机会有能力读懂银行系...

银行客户经理更多

孙贝贝 咨询

中国民生银行深圳华联支行

擅长贷款

薛亮 咨询

招商银行深圳国创支行

擅长贷款

石文轩 咨询

中国民生银行深圳蛇口支行

擅长理财、贷款、信用卡

曹亚玲 咨询

交通银行深圳前海分行

擅长理财

陈莉莉 咨询

广东南粤银行深圳分行

擅长贷款

江华鑫 咨询

平安普惠深圳分公司福田支公司

潘超 咨询

招商银行深圳分行

擅长贷款

饶龙富 咨询

华夏银行深圳分行

擅长贷款

杨文武 咨询

招商银行深圳分行

擅长理财

周璇子 咨询

平安普惠投资咨询有限公司罗湖销售中心

郑晓彬 咨询

交通银行深圳兰花苑支行

擅长理财

刘玲 咨询

中国民生银行深圳华联支行

擅长理财、贷款、信用卡

客一客公众号

扫一扫关注微信公众号

客一客公众号
客速融公众号

扫一扫关注客速融公众号

客速融公众号
点击在线咨询