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学习金融知识,乘风破浪闯荡金融“江湖”之金融风险防范篇

作者: 来源:兴业消费金融 发布时间:2020-09-14 浏览:1038



一、电信诈骗
01

含义

电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人打款或转账的犯罪行为,通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的,如冒充公检法、商家公司厂家、国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员,伪造和冒充招工、刷单、贷款、手机定位和招嫖等形式进行诈骗。


02

特点及趋势

(1)交易型诈骗最为高发,纯获利类诈骗日渐淡出;

(2)90后被骗概率高,中老年人被骗金额高;

(3)“随机诈骗”与“精准诈骗”相互交织,全面榨取被害人价值;

(4)交友骗入“杀猪盘”,多种赌博黑产相互勾结;

(5)群聊群控做迷局,新型技术成诈骗工具;

(6)跨平台诈骗日益增加,多平台成引流入口;

(7)转发分享需谨慎,裂变式传播害己害人!


03

防骗秘籍

在日常工作生活中,千万不要轻信那种来历不明的电话、短信,千万不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息,如果遇到存在疑问的事情,及时与公安机关核实。

(1)电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。不同的系统、不同的平台无法在线系统切换及转接电话;

(2)没有任何单位设置有安全账号,自己的账号最安全。国家公检法执法期间均有相关的谈话笔录,不会通过电话要求提供银行账号、密码。

(3)税务部门、财政部门对消费者进行退税的时候都会通过电信、报纸等部门公告,同时会在网络、报纸、电视上做公开宣传,不会单独电话通知退税。

小鲨温馨提醒:

陌生来电要提防,多方确认防上当,

心不贪,利不占,诈骗再诡也玩儿完




二、非法集资
01

含义

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序、未经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。


02

特征

(1)承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

(2)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。

(3)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。

(4)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。

(5)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。

(6)利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。


03

防范非法集资

(1)认清非法集资的本质和危害,树立自我保护意识;

(2)增强理性投资意识,“天上不会掉馅饼”;

(3)投资理财请找合法正规的金融机构,找官方机构核实信息;

(4)面对“保本高收益”陷阱,牢记“六个不要”;

不要轻信、不要理睬、不要回复、不要贪图便宜、不要轻易泄露个人信息、不要轻易转账汇款。


小鲨温馨提醒:

高利高息莫动心,丢了本金真闹心;

心莫贪,擦亮眼,绷根弦,防诈骗





兴业消费金融
信用立身丨以诚相贷



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